Planejamento cambial nas pequenas e médias empresas

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Lidar com as mudanças da economia não é fácil para nenhum setor de negócios. Quando se trata de empresas e negócios mais desenvolvidos, geralmente existem setores dedicados exclusivamente a monitoração da economia e dos riscos financeiros das operações que a empresa precisa fazer no dia a dia. Mas para as pequenas e médias empresas, a realidade é outra. 

O câmbio influencia diretamente nas tomadas de decisão e nos resultados de negócios no dia a dia. Isso porque os investimentos externos geralmente são cotados em moedas estrangeiras, o que faz com que o câmbio influencie diretamente nos negócios locais. Dessa forma, podemos dizer que o câmbio influencia nas pequenas e médias empresas, principalmente porque:

  1. A maioria dos produtos comercializados internamente são importados
  2. As moedas estrangeiras são as principais usadas nas transações 

É muito comum que empresas pequenas e médias não tenham recursos específicos para lidar com esta necessidade e, por isso, sofram mais com as mudanças na economia e na cotação de câmbio. Nesses casos, o planejamento cambial se torna ainda mais importante, já que ele pode, de forma prática e barata, criar uma série de medidas preventivas para que o negócio não seja afetado de forma tão drástica. 

O planejamento cambial pode:

  • Prevenir perdas
  • Gerar lucros
  • Promover maior estabilidade
  • Reduzir conflitos de última hora

Planejamento cambial: Como fazer um fechamento de câmbio?

Se você busca um planejamento cambial para sua pequena ou média empresa, é necessário que se conheça o processo de fechamento de câmbio muito bem. Importando ou exportando, ele sempre deve ser realizado por meio de instituições autorizadas pelo Bacen, Banco Central do Brasil. 

Além disso, é necessário ter em mãos toda a documentação solicitada pelas agências autorizadas. Estas documentações precisam estar em dia, como em qualquer outra operação. 

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Para fazer o fechamento de câmbio, a empresa deve ter:

  • Cadastro na agência escolhida para fazer a operação
  • Documentos como cópias do contrato social ou estatuto da empresa
  • Comprovante de endereço e do último balanço do negócio

Após a conferência dos documentos de cadastro, a empresa precisa seguir alguns passos: 

  • Negociar a taxa de câmbio, conforme vimos anteriormente
  • Firmar o contrato de câmbio com todas as informações referentes à exportação ou importação 
  • Esperar o débito ou o crédito do valor negociado. 

Depois disso, esse dinheiro é convertido para a moeda do país de destino, ou seja, ocorre o fechamento de câmbio.

Como a variação cambial do dólar influencia no planejamento cambial?

A oferta e demanda são pontos principais que fazem o dólar variar. Quando a oferta de dólar é grande, a moeda fica desvalorizada. Já quando a oferta é menor, o dólar fica muito valorizado, o que encarece os produtos importados. Isso acontece por conta da taxa de câmbio, ou seja, a relação entre as moedas externas e internas dos países. 

A negociação entre essas moedas impacta nos preços de ambas economias. A variação do dólar pode correr em três versões: turismo, comercial e PTAX.

Além disso, alguns fatores podem influenciar neste processo, como:

  • Taxas de juros
  • Balança comercial

  • Preços de commodities

  • Risco-país

  • Intervenção do Banco Central

Dessa forma, é importantíssimo que as pequenas e médias empresas estejam atentas a todo os fatores que envolvem o câmbio. Planejar vai muito além de colocar no papel um cronograma. Mas é também saber cada detalhe das operações, a fim de estar pronto para todos os possíveis imprevistos e situações complicadas ao longo do percurso. 

E aí, gostou deste conteúdo? Para ajudar a sua pequena ou média empresa a ter boas práticas no planejamento cambial, nosso host Felipe Fernandes convidou Marcella Scorza (Sócia da Zeramics) e Matheus Zani (Consultor em Gerenciamento de Riscos) para o Gestão 4.0 Live.

Clique aqui e assista a live no nosso canal de YouTube!

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